ライフプラン作成サービス Life plan creation service
価格
110,000円（税込）
ライフプランとは、
人生を描くための
“設計図”です。
住宅購入・教育資金・老後の暮らしなど、将来のさまざまなイベントを見据え、長期的な視点から人生の道筋を描くことで、あなたの夢や理想の実現をサポートします。
サービス内容 Service content
出産、住宅購入、
子どもの教育費、将来の夢、
老後資金など――
人生のさまざまなイベントを見据え、
あなたの価値観を反映した
「人生の設計図＝ライフプラン」を作成します。
将来必要となるお金を具体的に把握し、
早めに対策を講じることで、
日々の生活に安心をもたらします。
このような方におすすめ
- 住宅購入・出産・子供の進学など、大きなライフイベントを控えている
- 「将来のお金が足りるのか？」という漠然とした不安がある
- 今の生活を楽しみながら、将来も安心できるお金の計画を立てたい
面談の流れ
（一般的に想定される流れ）
Interview flow
※ご面談は全てオンラインでの実施となります
※初回面談は30分の無料オンライン相談となります
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STEP.1
お問い合わせ・初回面談
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STEP.2
面談1
目標設定・情報収集
事前にご記入いただいたヒアリングシートをもとに、ライフプランで実現したい目標や理想の生活について丁寧にお伺いします。
「年に一度の家族旅行は絶対に譲れない」など、あなたが大切にしている価値観を尊重したヒアリングを行います。 -
STEP.3
面談2
情報確認・
アウトプットすり合わせ初回面談の内容を反映した「仮のライフプラン」を共有し、内容の方向性を確認します。
たとえば「購入予定の住宅価格別に複数パターンを作成したい」など、ご要望に応じたアウトプットの調整も行います。 -
STEP.4
面談3
ライフプランご提案
完成したライフプランを提示し、必要に応じて改善案もご提案します。
改善案の優先順位や実行可能性についても一緒に確認していきます。 -
STEP.5
面談4
実行支援
ライフプランは作って終わりではありません。作成したプランをどのように日々の生活に活かすかを具体的にお伝えします。
なお、特定の保険商品などの販売は行いませんが、必要に応じて保険会社、ハウスメーカー、税理士などの専門家をご紹介することが可能です（紹介は無料。業務依頼は別途費用が発生します）。
1億円の家、買って大丈夫？
──教育費ピークを見落とさない『見える化』の力
住宅購入を検討されている方であれば、予算の検討は重要な要素だと思います。
35歳のご夫婦（子供2人）が、翌年に住宅購入を検討する場合のライフプランを考えてみます。
以下のグラフ①は1億円の住宅を購入した場合のシミュレーションです。（青線が金融資産を表します）
住宅価格1億円の場合の資産推移シミュレーション
購入直後は問題なさそうに見えますが、実は教育費がピークになるタイミングで金融資産がマイナスになるという結果となりました。
特に子供が私立の医学部に進学する可能性がある場合などは、教育費のピークでの資産状況の可視化は極めて重要です。
そこで、購入する住宅価格を8,000万円にするとグラフ②のようになり、安心して購入できることがわかりました。
住宅価格8,000万円に調整した場合の資産推移
他にも、
- 1億円のマンションを購入するための
改善案の検討 - もう1人子供を授かった場合の
資産状況の検討
など、ライフプランでは様々なことを検討することができます。
将来の資産状況を可視化することで、リスク対策の選択肢が広がります。
そして、将来にわたって余裕のあるライフプランを作ることができれば、
旅行や趣味などにも安心してお金を使うことができるようになり、生活の満足度も格段に上がります。
これが、ライフプランを作成するメリットです。
ご利用いただいた方の
リアルな声
Voice
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将来への不安が
安心感に変わりました30代のご夫婦・子供2人
お金に困る思いをしていたわけではありませんが、養育費、転居、老後の費用のことを考えると将来に漠然と不安を感じていました。
しかしライフプランを作成いただき、今後どのような生活をすすめればよいか道筋を示していただいたことで、その不安が大きく薄れたように思います。
むしろ安心感を得られ、今後の生活を送る上で楽しむときは楽しむ、セーブするところセーブするといったメリハリも生まれそうです。
満足度としては非常に高いです。大変感謝しております。 -
“数字”で可視化され、
やる気が出ました30代ご夫婦・子供1人
収入と支出の具体的なバランスを可視化することができ、どのくらいの収入ならばいくら貯金に回せるという具体的な数字が出てきました。
具体的な数字を根拠にご説明いただくことで、将来的に余裕のある生活ができるイメージが湧いて、やる気が出ました！
お金のことは漠然とした不安に陥りやすいと思いますが、一度きちんとプロの力を借りて可視化することで、具体的に改善すべき点や今のままでもいい点がわかり、安心できると思います！
よくある質問 FAQ
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Q1.
どんな人に向いているサービスですか？
A.
将来に向けて一度、自分の人生とお金を整理しておきたい方におすすめです。特に、住宅購入・出産・転職・独立など、大きなライフイベントを控えている方に多くご利用いただいています。
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Q2.
どこまで具体的なシミュレーションができますか？
A.
お客様のご希望に応じて、住宅価格の違い、教育費のパターン、収入変動や退職時期など、複数のシナリオを比較・可視化することが可能です。仮の案をご確認いただいたうえで柔軟に調整します。
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Q3.
ライフプラン作成後に質問が出てきた場合はどうなりますか？
A.
面談終了後も、一定期間はメールなどでのご質問に対応しております。より継続的な支援をご希望の場合は、顧問契約への移行もご案内可能です。
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Q4.
保険や投資商品の提案はされますか？
A.
特定の商品販売は行っておりません。中立の立場でライフプランを作成し、必要に応じて第三者の専門家をご紹介する形を取っていますので、安心してご利用いただけます。
